Заявление по AML, KYC и санкциям

В этом заявлении обобщена система мер по противодействию отмыванию денег (AML), финансированию терроризма, идентификации клиентов (KYC) и санкционному контролю, которую мы применяем к продуктам и услугам, предлагаемым под брендом ORBITRA ONE™. Применимые юридические обязательства зависят от того, где и как предлагается каждый продукт.

Это краткое изложение. Наши внутренние политики и процедуры детальнее и могут быть строже, чем описано здесь.

Мы оцениваем риск отмывания денег, финансирования терроризма, нарушения санкций и мошенничества по типу клиента, юрисдикции, продукту, каналу предоставления услуг и характеру операций. Глубина проверки и мониторинга определяется этой оценкой: отношения с более высоким риском проходят усиленную проверку, более тщательный мониторинг и утверждение руководством.

Оценка пересматривается при изменении продуктов, рынков, известных типологий или законодательства.

Проверка клиентов проводится в процессе регистрации для каждого продукта, а не на этом публичном сайте. Сайт никогда не запрашивает документы, удостоверяющие личность, а заявка на доступ, отправленная через него, не запускает процесс верификации.

В зависимости от продукта и уровня риска процесс регистрации может включать:

• проверку личности физических лиц с использованием надёжных независимых источников;
• для институтов — проверку юридического лица, структуры собственности и контроля, его конечных бенефициарных владельцев и полномочий лиц, действующих от его имени;
• установление цели и предполагаемого характера отношений, а также ожидаемого уровня активности;
• установление источника денежных средств, а для отношений с более высоким риском — источника происхождения состояния;
• проверку на принадлежность к публичным должностным лицам, санкционным спискам и наличие соответствующих негативных сведений в открытых источниках;
• подтверждение места проживания и соответствия критериям допуска к запрошенным продуктам.

Усиленная проверка применяется там, где риск выше, в том числе в отношении публичных должностных лиц и отношений, связанных с юрисдикциями повышенного риска.

Результаты верификации отражаются через VaultID — слой идентичности, критериев допуска и разрешений ORBITRA ONE™. Счёт, институт или приложение может обладать удостоверениями, подтверждающими определённые атрибуты — такие как уровень верификации, юрисдикция или категория инвестора, — чтобы сервисы могли полагаться на них без получения исходных документов.

Удостоверения могут быть ограничены по объёму и сроку действия, а также могут обновляться, приостанавливаться или отзываться при изменении обстоятельств или обновлении проверок. Регулируемые активы и рынки могут требовать конкретных удостоверений перед предоставлением доступа.

VaultID не уменьшает объём проверок, требуемых законом. Исходные записи верификации защищены в соответствии с уведомлением о конфиденциальности продукта и нашей политикой конфиденциальности.

Мы проверяем клиентов, конечных бенефициарных владельцев, уполномоченных лиц и, где это уместно, контрагентов и адреса в блокчейне по санкционным спискам, применимым к нам, — при регистрации, при каждом изменении списков и на постоянной основе. Для оценки связи с санкционными или незаконными источниками может использоваться блокчейн-аналитика.

Мы не предоставляем услуги санкционным лицам или лицам, действующим в их интересах, и не способствуем деятельности, связанной с юрисдикциями, подпадающими под всеобъемлющие санкции. См. юрисдикции и лица, подпадающие под ограничения.

Отношения с клиентом отслеживаются на всём их протяжении, а информация о клиенте обновляется периодически и при изменении индикаторов риска.

Мониторинг операций выявляет закономерности, связанные с отмыванием денег, финансированием терроризма, мошенничеством и обходом санкций. Надзор за рынком анализирует активность в книге заявок, RFQ и блочных сделках на предмет манипулирования и злоупотреблений, таких как спуфинг, лэйеринг, притворные сделки, фронт-раннинг и инсайдерская торговля.

Автоматизированные агенты и стратегии подпадают под тот же надзор, что и ручная торговля, а подписанные подтверждения их действий являются частью проверяемой документации.

Мы отказываем в установлении отношений или прекращаем отношения с лицами, которые:

• находятся под санкциями, принадлежат или контролируются санкционными лицами либо действуют от их имени;
• проживают в юрисдикции, подпадающей под ограничения, или обращаются к продуктам из такой юрисдикции;
• не предоставляют информацию, необходимую для завершения проверки, либо предоставляют ложную или недостоверную информацию;
• используют продукты для отмывания денег, финансирования терроризма, мошенничества, обхода санкций, манипулирования рынком или иной незаконной деятельности либо для их сокрытия;
• пытаются обойти механизмы контроля критериев допуска, санкций или мониторинга, в том числе с помощью недостоверных данных о местоположении, номинальных лиц или нераскрытых третьих лиц.

Мы храним записи о проверках, операциях, результатах скрининга, оповещениях, расследованиях и отчётах в течение сроков, предусмотренных применимым законодательством, которые могут превышать срок окончания отношений. Доступ к записям контролируется, и они используются только для законных целей. По истечении срока хранения записи безопасно удаляются.

Для исполнения наших юридических обязательств и управления риском, а также если это допускает закон, мы можем:

• отказать в открытии счёта или предоставлении продукта;
• запросить дополнительную информацию или документы в любое время;
• задержать или отказать в проведении операции, депозита или вывода средств;
• ограничить или заморозить счёт, удостоверение или активы, которые мы храним для вас;
• прекратить отношения.

В соответствии с требованиями закона мы сообщаем о подозрительной деятельности компетентным органам, отвечаем на законные запросы и предписания регуляторов, правоохранительных органов и судов, а также соблюдаем обязательства по заморозке активов и представлению санкционной отчётности.

Закон может запрещать нам разъяснять причины ограничения либо сообщать вам о том, что был направлен отчёт или получен запрос.

Предоставляйте полную и точную информацию в процессе регистрации и поддерживайте её актуальность. Своевременно сообщайте нам об изменениях места проживания, структуры собственности, контроля или санкционного статуса. Не используйте продукты от имени другого лица, если такая договорённость не была раскрыта нам и одобрена нами.

Вопросы по этому заявлению, включая анкеты по проверке контрагентов от финансовых институтов, направляйте на hello@orbitraone.com. Тот же адрес можно использовать, чтобы сообщить о предполагаемом неправомерном использовании продуктов ORBITRA ONE™ или схемах, злоупотребляющих нашим именем.