AML, KYC 및 제재 정책

본 정책은 당사가 ORBITRA ONE™ 브랜드로 제공하는 상품과 서비스에 적용하는 자금세탁 방지(AML), 테러자금조달 방지, 고객 확인(KYC), 제재 관련 프레임워크를 요약합니다. 적용되는 법적 의무는 각 상품이 제공되는 장소와 방식에 따라 달라집니다.

이는 요약본입니다. 당사의 내부 정책과 절차는 더 상세하며 여기에서 설명하는 내용보다 엄격할 수 있습니다.

당사는 고객 유형, 관할 지역, 상품, 제공 채널, 거래 패턴별로 자금세탁, 테러자금조달, 제재, 사기 위험을 평가합니다. 고객 확인과 모니터링의 강도는 이 평가를 따르며, 위험이 더 높은 관계에는 강화된 확인, 더 밀접한 모니터링, 고위 관리자의 승인이 적용됩니다.

이 평가는 상품, 시장, 알려진 유형, 법령이 변경될 때 재검토됩니다.

고객 확인은 본 공개 웹사이트가 아니라 각 상품의 온보딩 절차에서 이루어집니다. 본 웹사이트는 신분증명서를 요구하지 않으며, 이를 통해 제출된 이용 신청이 검증 절차를 시작시키지도 않습니다.

상품과 위험 수준에 따라 온보딩에는 다음이 포함될 수 있습니다.

• 신뢰할 수 있는 독립적인 출처를 이용한 개인의 신원 확인;
• 기관의 경우, 그 법인, 소유 및 지배 구조, 실소유자, 그리고 대리하는 사람의 권한 확인;
• 관계의 목적과 의도된 성격, 예상 활동에 대한 파악;
• 자금의 원천, 그리고 위험이 더 높은 관계의 경우 재산의 원천 확인;
• 정치적 주요인물, 제재 대상, 관련 부정적 언론 보도에 대한 심사;
• 거주지 확인 및 신청한 상품에 대한 자격 요건 확인.

정치적 주요인물, 위험이 더 높은 관할 지역과 관련된 관계를 포함하여 위험이 더 높은 경우에는 강화된 고객확인이 적용됩니다.

검증 결과는 ORBITRA ONE™의 신원, 자격, 권한 계층인 VaultID를 통해 표현됩니다. 계정, 기관, 애플리케이션은 검증 수준, 관할 지역, 투자자 범주와 같은 특정 속성을 증명하는 자격 증명을 보유할 수 있으며, 이를 통해 서비스는 원본 문서를 직접 받지 않고도 이를 신뢰할 수 있습니다.

자격 증명은 범위와 기간이 제한될 수 있으며, 상황이 변경되거나 점검이 갱신될 때 업데이트, 정지 또는 철회될 수 있습니다. 규제 대상 자산과 시장은 접근을 허용하기 전에 특정 자격 증명을 요구할 수 있습니다.

VaultID는 법령이 요구하는 확인 절차를 줄이지 않습니다. 기초가 되는 검증 기록은 상품별 개인정보 처리방침과 당사의 개인정보 처리방침에서 설명하는 대로 보호됩니다.

당사는 고객, 실소유자, 권한을 부여받은 사람, 그리고 관련이 있는 경우 거래상대방과 블록체인 주소를, 온보딩 시점, 목록이 변경될 때, 그리고 지속적으로 당사에 적용되는 제재 목록과 대조하여 심사합니다. 제재 대상이나 불법적인 출처에 대한 노출을 평가하기 위해 블록체인 분석이 사용될 수 있습니다.

당사는 제재 대상자나 이들을 대리하는 사람에게 서비스를 제공하지 않으며, 전면적으로 제재를 받는 관할 지역과 관련된 활동을 지원하지 않습니다. 관할 지역 및 이용 제한 대상을 참고하십시오.

거래 관계는 그 전체 기간 동안 모니터링되며, 고객 정보는 정기적으로 그리고 위험 지표가 변경될 때마다 갱신됩니다.

거래 모니터링은 자금세탁, 테러자금조달, 사기, 제재 회피와 관련된 패턴을 탐지합니다. 시장 감시는 스푸핑, 레이어링, 자전거래, 선행매매, 내부자거래와 같은 시세조종과 남용을 찾기 위해 호가창, RFQ, 블록 거래 활동을 검토합니다.

자동화된 에이전트와 전략은 수동 트레이딩과 동일한 감시의 대상이 되며, 그 행동 영수증은 검토 대상 기록의 일부를 구성합니다.

당사는 다음에 해당하는 사람과의 관계를 거절하거나 종료합니다.

• 제재 대상이거나, 제재 대상자가 소유 또는 지배하거나, 제재 대상자를 대리하는 사람;
• 이용 제한 관할 지역에 거주하거나 그곳에서 상품에 접근하는 사람;
• 고객 확인을 완료하는 데 필요한 정보를 제공하지 않거나 허위 또는 오인을 유발하는 정보를 제공하는 사람;
• 자금세탁, 테러자금조달, 사기, 제재 회피, 시장 남용 또는 그 외의 위법 행위를 위해, 또는 이를 은폐하기 위해 상품을 이용하는 사람;
• 허위 위치 정보, 명의인, 미공개 제3자 등을 통해 자격 요건, 제재 또는 모니터링 통제를 회피하려는 사람.

당사는 고객 확인, 거래, 심사 결과, 경보, 조사, 보고에 관한 기록을 적용 법령이 요구하는 기간 동안 보관하며, 이는 관계 종료 이후까지 이어질 수 있습니다. 기록은 접근이 통제되며 합법적인 목적으로만 이용됩니다. 보관 기간이 종료되면 기록은 안전하게 삭제됩니다.

법적 의무를 준수하고 위험을 관리하기 위해, 법령이 허용하는 경우 당사는 다음을 할 수 있습니다.

• 계정 개설이나 상품 제공을 거절하는 것;
• 언제든지 추가 정보나 문서를 요청하는 것;
• 거래, 입금 또는 출금을 지연하거나 거절하는 것;
• 계정, 자격 증명, 또는 당사가 이용자를 위해 보유하는 자산을 제한하거나 동결하는 것;
• 거래 관계를 종료하는 것.

법령이 요구하는 대로, 당사는 의심스러운 활동을 관할 당국에 보고하고, 감독당국, 사법당국, 법원의 합법적인 요청과 명령에 응하며, 자산 동결 및 제재 보고 의무를 준수합니다.

법령에 따라 당사는 제한의 이유를 설명하거나 보고가 이루어졌는지 또는 요청을 받았는지를 알려드리는 것이 금지될 수 있습니다.

온보딩 과정에서 완전하고 정확한 정보를 제공하고 이를 최신 상태로 유지하십시오. 거주지, 소유, 지배 또는 제재 관련 지위에 변경이 있으면 신속히 알려주십시오. 이러한 이용 방식을 당사에 공개하여 승인받은 경우가 아니라면, 다른 사람을 대신하여 상품을 이용하지 마십시오.

금융기관 및 거래상대방으로부터 받은 고객 확인 질의서를 포함하여 본 정책에 관한 문의는 hello@orbitraone.com으로 보내주십시오. 동일한 주소로 ORBITRA ONE™ 상품의 의심되는 오용이나 당사의 명칭을 악용하는 사기 수법을 신고할 수 있습니다.