Declaración de AML, KYC y sanciones

Esta declaración resume el marco de prevención del blanqueo de capitales (AML), lucha contra la financiación del terrorismo, conocimiento del cliente (KYC) y sanciones que aplicamos a los productos y servicios ofrecidos bajo la marca ORBITRA ONE™. Las obligaciones legales aplicables dependen de dónde y cómo se ofrezca cada producto.

Se trata de un resumen. Nuestras políticas y procedimientos internos son más detallados y pueden ser más estrictos que la descripción que aquí se ofrece.

Evaluamos el riesgo de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo, sanciones y fraude según el tipo de cliente, la jurisdicción, el producto, el canal de distribución y el patrón de transacciones. La profundidad de la diligencia debida y de la supervisión sigue esa evaluación: las relaciones de mayor riesgo reciben comprobaciones reforzadas, una supervisión más estrecha y la aprobación de un responsable superior.

La evaluación se revisa cuando cambian los productos, los mercados, las tipologías conocidas o la legislación.

La diligencia debida sobre clientes se realiza en el proceso de incorporación de cada producto, no en este sitio web público. El sitio web nunca solicita documentos de identidad, y una solicitud de acceso enviada a través de él no da inicio a la verificación.

Según el producto y el riesgo, la incorporación puede incluir:

• la verificación de la identidad de las personas físicas mediante fuentes fiables e independientes;
• para las instituciones, la verificación de la entidad, su estructura de propiedad y control, sus titulares reales y la capacidad de representación de las personas que actúan en su nombre;
• la comprensión de la finalidad y la naturaleza prevista de la relación y de la actividad esperada;
• la determinación del origen de los fondos y, en las relaciones de mayor riesgo, del origen del patrimonio;
• el cribado de personas con responsabilidad pública, sanciones y noticias adversas relevantes;
• la confirmación de la residencia y de la elegibilidad para los productos solicitados.

Se aplica una diligencia debida reforzada cuando el riesgo es mayor, incluidas las personas con responsabilidad pública y las relaciones vinculadas con jurisdicciones de mayor riesgo.

Los resultados de la verificación se expresan a través de VaultID, la capa de identidad, elegibilidad y permisos de ORBITRA ONE™. Una cuenta, institución o aplicación puede disponer de credenciales que acrediten atributos específicos —como el nivel de verificación, la jurisdicción o la categoría de inversor— de modo que los servicios puedan confiar en ellas sin recibir los documentos subyacentes.

Las credenciales pueden estar limitadas en alcance y duración, y pueden actualizarse, suspenderse o revocarse cuando cambian las circunstancias o se renuevan las comprobaciones. Los activos y mercados regulados pueden exigir credenciales concretas antes de conceder el acceso.

VaultID no reduce las comprobaciones que exige la ley. Los registros de verificación subyacentes están protegidos según se describe en el aviso de privacidad del producto y en nuestra política de privacidad.

Sometemos a cribado a los clientes, los titulares reales, las personas autorizadas y, cuando proceda, las contrapartes y las direcciones de blockchain, frente a las listas de sanciones que nos resultan aplicables —en la incorporación, cada vez que cambian las listas y de forma continua. Puede emplearse analítica de blockchain para evaluar la exposición a fuentes sancionadas o ilícitas.

No prestamos servicios a personas sancionadas ni a quienes actúen en su nombre, y no facilitamos actividad alguna que involucre jurisdicciones sujetas a sanciones integrales. Véase jurisdicciones y personas restringidas.

Las relaciones se supervisan durante toda su vigencia, y la información de los clientes se actualiza periódicamente y cada vez que cambian los indicadores de riesgo.

La supervisión de transacciones busca patrones asociados con el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo, el fraude y la evasión de sanciones. La vigilancia de mercado revisa la actividad del libro de órdenes, del RFQ y de las operaciones en bloque en busca de manipulación y abuso, como el spoofing, el layering, el wash trading, el front-running y el uso de información privilegiada.

Los agentes y estrategias automatizados están sujetos a la misma vigilancia que la negociación manual, y sus recibos de acción forman parte del registro examinado.

Denegamos o ponemos fin a las relaciones con personas que:

• estén sancionadas, sean propiedad o estén controladas por personas sancionadas, o actúen en su nombre;
• residan en una jurisdicción restringida, o accedan a los productos desde ella;
• no faciliten la información necesaria para completar la diligencia debida, o faciliten información falsa o engañosa;
• utilicen los productos para el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo, el fraude, la evasión de sanciones, el abuso de mercado u otra actividad ilícita, o para encubrirlos;
• intenten eludir los controles de elegibilidad, sanciones o supervisión, incluso mediante datos de localización falsos, personas interpuestas o terceros no declarados.

Conservamos los registros de diligencia debida, transacciones, resultados de cribado, alertas, investigaciones e informes durante los períodos exigidos por la legislación aplicable, que pueden extenderse más allá de la finalización de una relación. Los registros están sujetos a control de acceso y se utilizan únicamente para fines lícitos. Cuando finaliza un plazo de conservación, los registros se eliminan de forma segura.

Para cumplir nuestras obligaciones legales y gestionar el riesgo, y cuando la ley lo permita, podemos:

• denegar la apertura de una cuenta o la prestación de un producto;
• solicitar información o documentos adicionales en cualquier momento;
• demorar o rechazar una transacción, un depósito o una retirada;
• restringir o congelar una cuenta, una credencial o los activos que mantenemos en su nombre;
• poner fin a una relación.

Cuando la ley lo exige, comunicamos la actividad sospechosa a las autoridades competentes, respondemos a las solicitudes y órdenes lícitas de los reguladores, las autoridades policiales y los tribunales, y cumplimos las obligaciones de congelación de activos y de comunicación de sanciones.

La ley puede prohibirnos explicar los motivos de una restricción, o informarle de que se ha presentado una comunicación o recibido una solicitud.

Facilite información completa y exacta durante la incorporación y manténgala actualizada. Infórmenos sin demora de cualquier cambio en su residencia, propiedad, control o situación respecto de sanciones. No utilice los productos en nombre de otra persona salvo que ese acuerdo nos haya sido comunicado y lo hayamos aprobado.

Envíe las preguntas sobre esta declaración, incluidos los cuestionarios de diligencia debida de instituciones financieras y contrapartes, a hello@orbitraone.com. La misma dirección puede utilizarse para comunicar sospechas de uso indebido de los productos de ORBITRA ONE™ o de esquemas que hagan un uso indebido de nuestro nombre.